Naše služby
Poslouchej. Spousta lidí se o své důchodové fondy zajímá až když je skoro pozdě. My to vidíme jinak. Bezpečná Důchodová Skupina se zabývá tím, aby tvoje peníze rostly rozumně a bez stressu. Máme lidi, co rozumí číslům, ale hlavně ti řeknou pravdu. Bez marketingového bombastingu. Jen prostě — jak na tom jsi a co s tím můžeme dělat.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Podíváme se na to, co máš, a řekneme ti честно — děláš to dobře, nebo to sype? Nepatíš mezi ty, kdo si kupují pojistku a pak ji ignorují osm let. Pojďme zjistit, kde jsou díry. Prostě se podíváme na tvoji situaci a řekneme, co by mělo zůstat a co by se mělo změnit.
- Podrobný audit současného stavu
- Srovnání s tvým věkem a cíli
- Konkrétní doporučení bez když taktiky
- Písemná zpráva s čitelným vysvětlením
Služba 3
Nevstupuj do toho sám. Stavíme ti portfólio, které není ani příliš agresivní, ani příliš nudné. Kombinujeme české i zahraniční fondy, rozumíme tržním cyklům. Pak to sledujeme. Neustále. Když se svět změnil, my si toho všimneme dřív než ty.
- Individuální složení podle tolerance k riziku
- Pravidelný rebalancing (4x ročně)
- Monitoring tržních podmínek
- Úprava strategie v souladu se změnami
Služba 2
Víš, kolik tě stojí správa tvého fondu? Přesně. Skoro nikdo to neví. Pojďme se na to podívat. Často vidíme, že se dá ušetřit 40 až 60 procent poplatků bez toho, aby to mělo špatný dopad na výnosy. Je to nudné, ale funguje to.
- Audit veškerých poplatků u institutu
- Nalezení levnějších alternativ
- Vyjednávání s poskytovatelem
- Roční kontrola a hlášení úspor
Služba 1
V padesáti už nechceš mít portfolio jako dvacetiletý. Vidíme to u všech. Postupně zvyšujeme bezpečnost a snižujeme volatilitu. Není to o koupi obligací a návratě do reality. Je to o tom vědět, kdy koukat na peníze a kdy ne.
- Gradual shift podle věkového plánu
- Ochrana zisku bez zadržování rastu
- Detailní časový plán do důchodu
- Čtvrtletní kontrola pokroku
Služba 3
Máme pocit, že máš právo vědět, co se s tvými penězi děje. Pořádáme jednoduchá školení v češtině. Bez jargonu. Místo zbytečného financingového slangů ti řekneme, jak to je doopravdy. Chceš pochopit, anebo chceš jen hrát slepého pasažéra?
- Jednoduché workshopy v češtině
- Individuální konzultace s jasným vysvětlením
- Materiály ke stažení (bez firemního креатива)
- Otevřená linška na otázky kdykoliv
Služba 2
Nebudeme ti lhát. Všechno se počítá. Zjistíme, kolik ti bude chybět, když v 65 letech skončíš. Pak spolu projdeme scenáře. Kolik spořit, jaké portfolio, kdy začít vybírat. Je to docela levandule, когда víš čísla.
- Kalkulace potřeby na důchod
- Stress-test různých ekonomických scénářů
- Plán postupného převodu na rentu
- Daňová optimalizace a pojistné pokrytí
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás